Avis sur XTB : Avantages & Inconvénients

XTB est un courtier en valeurs mobilières basé en France et fondé en 2010. La société offre une plateforme de trading conviviale avec des outils avancés pour l’analyse technique et une assistance à la clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Elle propose également une large gamme d’instruments financiers tels que les devises, les indices, les matières premières, les actions et les ETF. N’est-ce pas intéressant ? Lisez notre article et vous apprendrez beaucoup d’informations utiles et notre opinion sur la bourse.

Xtb : revue vidéo

Nous vous invitons à regarder une vidéo de démonstration sur XTB pour mieux comprendre le fonctionnement de leur plateforme de trading et les différents outils disponibles. Cette vidéo vous permettra d’avoir une vue d’ensemble des fonctionnalités offertes par XTB et vous donnera une idée des avantages qu’ils peuvent offrir aux traders utilisant leur plateforme.

Dépôts, retraits et souscriptions

Commentaires des clients sur XTB online

 « Je recommande vivement XTB pour la négociation de produits dérivés. Leurs spreads sont serrés et l’exécution des ordres est rapide et fiable. Leur formation en ligne gratuite sur les marchés financiers est également un grand avantage.

Emma Jones, 15/03/2023, Noté 5/5

« XTB Broker m’a permis d’investir dans une large gamme d’instruments financiers avec des spreads compétitifs et des marges raisonnables. De plus, leur interface utilisateur est facile à utiliser, même pour un novice en trading comme moi ! »

Thomas G., 10/01/2023, Noté 4/5 étoiles.

« Depuis que j’utilise XTB comme courtier, je me sens en sécurité en investissant grâce à leurs règles strictes et à la transparence totale de leurs transactions financières. De plus, l’interface utilisateur de la plateforme est facile à utiliser, même pour les débutants comme moi ! »

Samir Patel, 25/03/2021, 4 étoiles

Comparaison avec d’autres courtiers

Qu’est-ce que le XTB ?

XTB est un courtier en valeurs mobilières atypique, très différent de tous les courtiers en France. En effet, elle offre une large gamme de services aux investisseurs du monde entier, des comptes titres classiques aux comptes dérivés sophistiqués. XTB se caractérise par une réglementation stricte et un engagement de transparence totale dans toutes ses transactions financières.

XTB propose deux types de comptes :

• Compte-titres classique : ce compte vous permet d’investir dans des actions, des ETF et d’autres instruments financiers courants.
• Compte de produits dérivés : ce compte est destiné aux investisseurs expérimentés qui souhaitent négocier des produits financiers plus complexes tels que les CFD et les options.

À qui s’adresse le XTB ?

Le courtier en valeurs mobilières XTB convient à tous les investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Il offre deux types de gestion : 

• passif ;
• contrôle actif.

La gestion passive convient aux investisseurs qui souhaitent suivre l’évolution des marchés financiers sans avoir à gérer activement leur portefeuille d’investissement. Les comptes-titres XTB traditionnels permettent aux investisseurs d’investir dans des actions, des ETF et d’autres instruments financiers courants de manière passive.

La gestion active convient aux traders actifs qui cherchent à prendre position sur les marchés financiers avec une stratégie plus dynamique. Les comptes de produits dérivés sophistiqués, tels que les CFD et les options, sont à la disposition de ces traders expérimentés pour qu’ils puissent mettre en pratique leurs compétences sur les marchés financiers.

Avantages XTB

Après une analyse approfondie, nous avons identifié plusieurs caractéristiques concurrentielles de XTB en tant qu’agent de change.

Commission zéro

Une caractéristique importante de XTB est qu’elle n’offre aucune commission – gratuite pour l’achat d’actions et d’ETF – ce qui la rend très compétitive par rapport à d’autres courtiers en valeurs mobilières. En fait, cette politique de prix favorable permet aux investisseurs d’économiser considérablement sur les frais de transaction.

Efficacité

La plateforme xStation proposée par XTB est un outil puissant pour le trading des CFD. Elle dispose d’une large gamme d’outils et de fonctionnalités qui permettent aux traders de prendre des décisions rapides et correctes.

Les traders ont accès à une variété de graphiques, d’indicateurs techniques et d’autres outils analytiques pour les aider à évaluer les tendances du marché en temps réel. En outre, la plateforme xStation offre une exécution rapide des ordres et des alertes de prix en temps réel pour aider les investisseurs à maximiser leurs profits.

Spreads sur les CFD

L’agent de change XTB offre des écarts compétitifs pour les opérations sur le marché des changes et des matières premières. En effet, les écarts de prix sont parmi les plus bas du secteur.

Sans frais supplémentaires

Un autre avantage de XTB est qu’il n’y a pas de frais supplémentaires pour la connexion aux bourses américaines et européennes, et qu’il n’y a pas de frais de cotation. Cette politique de prix transparente permet aux investisseurs de maximiser leur rendement en évitant les coûts de transaction inutiles.

Formation

L’Académie XTB offre aux débutants et aux investisseurs expérimentés une excellente base de connaissances. Cette plateforme éducative complète permet aux traders de se préparer au trading en acquérant des compétences importantes telles que l’analyse technique, la gestion des risques et la psychologie du trading.

Transfert d’un compte-titres

XTB offre également à ses clients la possibilité de transférer des lignes de titres internes à un prix très raisonnable. En effet, le courtier propose un service de transfert de lignes de titres internes pour seulement 10 euros par ligne.

Service à la clientèle

Contrairement à ses concurrents, XTB dispose d’une hotline dédiée pour aider les clients à résoudre rapidement leurs problèmes ou à répondre à leurs questions. Cette hotline permet aux investisseurs d’obtenir des réponses rapides et précises sans avoir à attendre longtemps.

Par ailleurs, le courtier accueille ses clients dans son bureau parisien, situé dans le 8e arrondissement. Les clients peuvent rencontrer l’équipe en personne pour discuter de leur portefeuille ou recevoir des conseils personnalisés.

Inconvénients XTB

En menant nos recherches sur la VCG de XTB, nous avons trouvé divers avantages que l’entreprise offre sur le marché. Cependant, nous avons également identifié certains points qui, selon nous, méritent d’être améliorés. En tant que professionnels, nous avons le devoir de fournir des commentaires constructifs aux entreprises afin de les aider à améliorer leurs activités. 

Le scalping est interdit

L’interdiction du scalping pourrait constituer un inconvénient majeur pour les traders, car leurs comptes pourraient alors être suspendus et leurs positions fermées. Ce manque de flexibilité peut s’avérer particulièrement difficile pour ceux qui négocient les principales devises sur le marché des changes, ainsi que les CFD sur l’or et les indices DAX40 et NAS100.

Commission CBF minimale

En effet, XTB facture une commission minimale de 8 euros pour le SVF, ce qui peut sembler disproportionné pour les investisseurs effectuant de petites transactions. Bien que nous comprenions la nécessité d’une commission minimale, nous pensons que le système actuel pourrait rendre les petits ordres punitifs. Il peut donc être utile d’envisager d’autres options de négociation qui n’exigent pas des commissions minimales aussi élevées.

Frais de conversion 0,5

Il convient de noter que XTB prélève des commissions élevées lorsqu’il s’agit de négocier des instruments en dollars à partir d’un solde en euros ou vice versa. Cette pratique peut entraîner des commissions plus élevées pour les nouveaux arrivants qui ne sont pas familiarisés avec les fluctuations des devises.

Cependant, nous avons constaté que ces commissions peuvent être contournées en ouvrant des sous-comptes, ce qui résout le problème. Les traders expérimentés peuvent facilement éviter cette commission en utilisant cette méthode.

Carnet de commande

XTB n’a pas d’accès direct au carnet d’ordres d’Euronext Paris ou Bruxelles. Cela signifie que les investisseurs ne peuvent pas voir les positions prises par les clients du courtier.

Actifs et produits XTB

XTB offre une variété d’actifs et de produits pour répondre aux besoins des différents types d’investisseurs. Les principaux sont le compte-titres traditionnel et le compte de négociation de produits dérivés.

Le compte-titres est l’un des produits les plus populaires chez XTB. Il permet aux investisseurs d’acheter et de vendre des actions, des obligations, des ETF, etc. Cette option est idéale pour les investisseurs qui souhaitent un portefeuille diversifié avec une approche passive.

Le compte de trading de produits dérivés est conçu pour les traders actifs qui souhaitent tirer profit de transactions basées sur les mouvements du marché. Ce type de compte permet aux investisseurs d’accéder à une large gamme d’instruments financiers tels que les CFD, les options binaires, etc.

Le Forex

XTB offre une large gamme de paires de devises pour le trading sur le marché des changes. Les traders ont accès à :

• Les principales paires sont : USD/EUR (dollar américain/euro), USD/JPY (dollar américain/yen japonais) et GBP/USD (livre sterling/dollar américain).
• Paires croisées – EUR/GBP, AUD/NZD, CAD/JPY.
• Paires secondaires et exotiques -USD/MXN (dollar américain/peso mexicain), USD/ZAR (dollar américain/rand sud-africain).

XTB s’est forgé une solide réputation en Europe pour son expertise dans le domaine du trading sur le marché des changes. Le courtier est devenu un leader du marché grâce à sa puissante plateforme xStation pour les traders actifs et à la plateforme MetaTrader 4 (MT4) pour les investisseurs passifs.

En ce qui concerne le scalping, il a été déclaré que l’utilisation de robots de trading automatisés à des fins de scalping est strictement interdite. Toutefois, nous croyons comprendre que cette interdiction ne s’applique pas au scalping manuel. Il est donc essentiel de faire preuve de prudence lors de la mise en œuvre d’une stratégie de scalping et d’être au courant des lois et réglementations en vigueur afin de garantir la conformité et d’éviter d’éventuelles sanctions.

Actions et EFT

XTB propose aux investisseurs un large éventail d’actions, notamment

1. Valeurs technologiques – Tesla, Apple, Google. 
2. Actions à dividendes – Pfizer, chevron.
3. Actions de valeur – Intel, Cisco
4. EFT – or, Lixor SAS 40

Il convient également de noter que XTB couvre 16 marchés boursiers, avec 3 032 actions et 287 ETF à la disposition des traders. Les marchés américain et européen sont parmi les plus intéressants, offrant un large éventail d’options aux investisseurs. En revanche, les marchés d’Asie et du Pacifique ne sont pas encore accessibles.

Il convient de noter que la commission zéro s’applique aux achats mensuels supérieurs à 100 000 euros. Ce seuil peut être ajusté en fonction du pays dans lequel vous résidez, veuillez consulter le site officiel pour plus d’informations à ce sujet.

Crypto-monnaie sur XTB

Il est important de savoir que XTB propose des CFD sur les crypto-monnaies, et non sur des jetons vivants. Ainsi, les investisseurs peuvent spéculer sur la hausse ou la baisse de la valeur d’une crypto-monnaie sans la posséder.

L’effet de levier offert pour le trading de crypto-monnaies est limité à 1:5 sur XTB, ce qui permet aux investisseurs d’augmenter leur rendement potentiel tout en minimisant le risque associé.

Les plus de 45 crypto-monnaies proposées par XTB sont toutes des capitalisations majeures répertoriées sur coinmarketcap, telles que Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) et Litecoin (LTC). Cette offre diversifiée permet aux traders d’accéder facilement au marché boursier des crypto-monnaies, en minimisant les risques grâce à une liquidité élevée.

Matières premières

Les matières premières sont un marché important pour les investisseurs et XTB offre un large éventail d’options de trading dans ce domaine. Les matières premières peuvent être divisées en quatre catégories principales : 

• L’agriculture : soja, blé, sucre et autres.
• L’énergie : gaz naturel, diesel, pétrole et autres.
• Industriels : cuivre, zinc, aluminium et autres.
• Métaux : platine, or et autres.

XTB propose 26 CFD sur les matières premières qui peuvent être négociés aux prix des mêmes bourses organisées que les contrats à terme. Cela permet aux investisseurs d’accéder facilement aux marchés mondiaux des matières premières tout en minimisant les risques grâce à une grande liquidité.

Il est important de noter que XTB limite l’effet de levier pour la négociation des matières premières afin de protéger les investisseurs contre les pertes potentielles. Cette limitation de l’effet de levier permet également aux traders d’utiliser une stratégie plus conservatrice lorsqu’ils négocient ces actifs volatils.

Index

XTB offre une large gamme d’indices boursiers pour le trading sur les marchés financiers internationaux. Les invites disponibles sont les suivantes :

• Indices européens : DAX 30, FTSE 100, CAC 40, IBEX 35 et autres.
• Indices américains : Dow Jones Industrial Average (DJIA), S&P 500, NASDAQ Composite Index et autres.
• Indices de la région Asie-Pacifique : Nikkei 225 (Japon), Hang Seng Index (Hong Kong/Chine), Shanghai Composite (Chine) et autres.
• Pour les autres régions : ASX200 (Australie), MICEX10 (Russie)
• Devises : XTB offre une large gamme de paires de devises majeures, ainsi que des paires croisées mineures et exotiques.
• Autres indices : indice de volatilité VIX, indice AEX Amsterdam.

Avec un large éventail d’indices boursiers proposés dans différentes régions du monde, ainsi que plusieurs devises et d’autres indices importants, tels que l’indice de volatilité VIX ou l’indice AEX d’Amsterdam, XTB permet aux investisseurs d’accéder facilement aux marchés financiers internationaux par le biais d’une large gamme de produits financiers.

Commissions

Commissions sur les actions et les transferts électroniques de fonds

Le principal avantage de XTB est la commission de 0 % pour les actions au comptant et les ETF. Cela signifie que les investisseurs peuvent acheter ou vendre des actions et des ETF sans encourir de frais supplémentaires, ce qui leur permet de réaliser des économies substantielles sur leurs transactions.

En outre, XTB est connue pour ses spreads compétitifs, qui s’élèvent en moyenne à 0,10 %. Cette politique de prix transparente permet aux investisseurs de maximiser leurs rendements en évitant les coûts de transaction inutiles.

Spreads sur CFD

Les frais de négociation des CFD de XTB sont parmi les plus bas du marché, offrant aux investisseurs un rapport qualité-prix exceptionnel. Par exemple, pour l’EUR/USD (la paire de devises la plus liquide au monde), XTB offre une commission minimale de seulement 0,00008 unité monétaire par lot négocié. Cette commission est nettement inférieure à celle d’autres courtiers en ligne.

En ce qui concerne les types de commissions appliquées par XTB, il existe essentiellement deux catégories :

• Frais fixes : ils représentent un pourcentage du montant total de la transaction.
• Spreads : il s’agit de la différence entre le prix d’achat et le prix de vente proposés par XTB. Cette fourchette est évaluée en pips (points).

La plateforme xStation

xStation est une plateforme de trading avancée proposée par XTB qui offre aux investisseurs une large gamme d’outils et de fonctionnalités pour le trading en ligne.

Les compartiments de la plate-forme comprennent

• Graphiques avancés avec une grande variété d’indicateurs techniques pour l’analyse des tendances.
• La gestion des ordres, qui permet aux traders d’exécuter rapidement leurs transactions tout en gérant efficacement leurs risques.
• Accès à une large gamme de produits financiers tels que les CFD, les actions, les devises et les matières premières.
• Une interface utilisateur intuitive et facile à utiliser pour les débutants et les professionnels.
• Nouvelles économiques en temps réel et analyses régulières du marché.

De plus, XTB France exécute ses ordres selon une politique de Straight Through Processing (STP), qui garantit que toutes les transactions sont exécutées directement sur le marché sans aucune intervention manuelle. Cette méthode permet aux investisseurs d’avoir accès à des prix plus compétitifs et plus transparents.

En ce qui concerne spécifiquement les actions au comptant et les ETF, XTB France transmet ces ordres directement à une banque européenne afin de garantir une exécution rapide et fiable des transactions.

Application mobile

XTB dispose d’une application mobile puissante, fiable et économe en ressources qui permet aux investisseurs de gérer leurs comptes et de négocier sur les marchés financiers directement à partir de leur téléphone portable ou de leur tablette.

Voici les principales fonctionnalités offertes par l’application XTB :

• Accès à une large gamme de produits financiers : actions, CFD, devises, matières premières, etc.
• Passer instantanément des ordres avec des délais d’exécution rapides pour maximiser les opportunités de marché.
• Gérer efficacement le risque en utilisant divers outils tels que le stop-loss et le take-profit.
• Analyser les tendances du marché à l’aide de graphiques avancés et d’une large gamme d’indicateurs techniques.
• Recevez des alertes en temps réel pour vous tenir au courant des dernières nouvelles économiques et de l’évolution des marchés.

L’application mobile XTB est disponible gratuitement sur l’App Store (pour iOS) et Google Play (pour Android). Elle offre aux investisseurs un accès facile au trading en ligne où qu’ils se trouvent, leur permettant de suivre les marchés financiers internationaux où qu’ils soient.

Réglementation et confiance

Ajustements 

XTB est régulée par la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), l’autorité de régulation chypriote, et opère en France grâce à un son « passeport européen » qui lui permet d’offrir des services financiers dans toute l’Union européenne.

Pour les clients français, XTB offre des garanties supplémentaires pour la sécurité de leurs fonds. Les fonds des clients sont déposés auprès d’une banque partenaire, en l’occurrence BNP Paribas, afin de garantir leur protection. En outre, XTB offre un gage et une garantie en espèces de 20 100 euros pour fournir une protection financière supplémentaire aux investisseurs.

Ces mesures permettent aux investisseurs de s’assurer que leurs fonds sont en sécurité et que leur capital est protégé contre les risques financiers.

Confiance

XTB est un courtier hautement réglementé qui opère selon un modèle commercial solide. Le courtier a une longue histoire de transparence et d’intégrité, ce qui en fait l’une des options préférées des investisseurs souhaitant négocier sur les marchés financiers internationaux.

En effet, XTB est soumis à une réglementation stricte de la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et de la DFSA de Dubaï. Cette réglementation garantit aux clients que leur argent est bien protégé contre tout risque ou fraude.

Le modèle économique repose sur la négociation d’actifs financiers tels que les CFD, les actions et les matières premières. Ce modèle permet au courtier de se rémunérer sur les marges et les commissions prélevées pour chaque transaction effectuée.

En outre, il convient de noter qu’à ce jour, XTB n’a aucun antécédent connu de manipulation ou de malhonnêteté dans ses pratiques commerciales. La société s’est toujours efforcée de fournir à ses clients des transactions honnêtes et transparentes.

Formation de XTB

XTB propose différents cours de formation pour de nouveaux investisseurs expérimentés. Les traders peuvent s’inscrire à la formation « Les bases du trading de A à Z », qui leur donne accès à des vidéos éducatives et interactives sur toutes les étapes du processus de trading, de l’ouverture du compte à l’exécution des transactions et aux ordres.

Les différentes options de formation proposées par XTB sont les suivantes :

• Des vidéos de négociation en direct qui permettent aux investisseurs de voir comment les professionnels négocient en temps réel.
• Webinaires sur des sujets spécifiques tels que l’analyse technique, l’analyse fondamentale et la psychologie du trading.
• Un club de trading pour ceux qui veulent améliorer leur pratique du trading ou échanger avec d’autres traders expérimentés, qui se tient régulièrement à Paris.

En bref, avec une formation complète et une variété de ressources éducatives, XTB offre une solution pratique et rentable pour ceux qui veulent apprendre à trader ou approfondir leurs connaissances.

Comment ouvrir un compte

Pour ouvrir un compte auprès de XTB, les investisseurs doivent suivre les étapes suivantes :

1. Inscription en ligne : les nouveaux clients peuvent s’inscrire en ligne en visitant le site web de XTB et en cliquant sur « Créer un compte ». Ils seront alors redirigés vers une page où ils pourront choisir parmi plusieurs types de comptes.
2. Après avoir sélectionné le type de compte souhaité, les investisseurs doivent remplir un formulaire d’inscription détaillé. Ce formulaire demande des informations personnelles telles que le nom, l’adresse électronique et le numéro de téléphone.
3. Confirmez votre compte. Pour pouvoir négocier avec XTB, il est important que vous confirmiez votre identité en fournissant une copie numérique de votre passeport ou de votre carte d’identité ainsi qu’un justificatif de domicile (facture d’électricité, etc.). Vous pouvez envoyer ces documents directement depuis la plateforme xStation.
4. Dépôt de fonds : Une fois votre compte vérifié, vous pouvez effectuer un dépôt initial à partir duquel vous pouvez commencer à trader. XTB propose de nombreuses méthodes de paiement sécurisées telles que le transfert bancaire, la carte de crédit ou les portefeuilles électroniques tels que PayPal ou Skrill.

Quinze minutes et votre compte sont ouvert et deux jours pour vérifier.

Types de comptes

Malheureusement, XTB ne propose pas encore de Plan d’Epargne en Actions (PEA) mais offre de nombreux autres produits financiers tels que les CFD sur actions, indices boursiers, devises, matières premières et crypto-monnaies.

En plus de ces types de comptes, XTB permet également aux investisseurs d’essayer sa plateforme avec un compte de démonstration gratuit. Ce dernier permet aux utilisateurs d’accéder à toutes les fonctionnalités offertes par la plateforme xStation sans risquer leur propre argent.

Service à la clientèle

XTB se distingue des autres courtiers en CFD en offrant la possibilité de contacter le service clientèle par téléphone.

Les conseillers du service clientèle sont disponibles 24 heures sur 24 pour répondre aux questions des investisseurs et les aider à résoudre les problèmes éventuels. Toutefois, il est important de noter que les conseillers en France ne peuvent être contactés qu’à certaines heures, à savoir entre 8 heures et 19 heures.

En plus de l’assistance téléphonique, l’équipe du service clientèle de XTB peut également être contactée par le biais d’un formulaire en ligne ou d’un espace de discussion sur son site Web. Les conseillers sont formés pour fournir une assistance rapide et professionnelle à tous les clients sans exception.

Conclusions

Selon notre avis d’expert, XTB est un courtier en ligne qui convient aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs avancés. Sa plateforme de trading est facile à utiliser et offre des outils avancés pour l’analyse technique. Les nouveaux arrivants peuvent se sentir à l’aise avec leur interface utilisateur intuitive, leurs tutoriels vidéo et leur assistance clientèle 24/7.

Pour les investisseurs expérimentés, XTB offre une gamme complète d’instruments financiers, y compris des CFD sur les actions, les indices, les devises et les matières premières. Elle propose également un large éventail de types de comptes pour répondre aux besoins spécifiques de chaque trader.

Pour résumer nos recherches et tests approfondis, nous pouvons dire que XTB est un courtier fiable et sûr. Le courtier s’est forgé une solide réputation grâce à son expertise dans la négociation de divers marchés financiers internationaux, offrant aux investisseurs une large gamme de produits financiers pour répondre à différents besoins. La plateforme de trading xStation proposée par XTB est une référence sur le marché.

En outre, leur base de formation est l’une des meilleures du marché, avec un matériel de formation complet adapté à votre niveau d’expérience en tant qu’investisseur ou trader.

FAQ

Stéphane Dupuis

Stéphane Dupuis est l’un des auteurs de lpotouraine.fr/blog. Il est un économiste expérimenté et un gestionnaire d’investissement. Il est passionné par le marché des crypto-monnaies et recherche des moyens efficaces d’investir : bourse, trading, blockchain, crypto-monnaies, NFTs, Metavers.