Bienvenue dans le monde dynamique du trading automatisé avec Degiro, une référence en courtage en ligne en France et en Europe. Reconnue pour sa fiabilité, sa transparence tarifaire et ses frais ultra-compétitifs, Degiro offre aux investisseurs – débutants ou confirmés – un accès à plus de 50 places boursières réparties dans 30 pays. La plateforme réalise ainsi la promesse d’un investissement simple, sécurisé et économique, combinée à une interface performante accessible depuis un site web ou une application mobile.
La récente fusion avec Flatex renforce la position de Degiro en tant que l’un des plus grands courtiers européens, garantissant une sécurité accrue et une régulation européenne solide. Bien que certaines fonctionnalités comme l’achat direct de cryptomonnaies ou le PEA ne soient pas disponibles, le service client réactif, l’expérience utilisateur intuitive et la diversité de produits financiers (actions, ETF, obligations, options, etc.) font de Degiro un choix de confiance pour diversifier et optimiser vos investissements.
| Caractéristique | Détails |
|---|---|
| Nom de la marque | Degiro |
| Année de création | 2008 |
| Origine | Pays-Bas (fusion avec Flatex en 2019) |
| Forte réputation | Degiro est l’un des plus grands courtiers en Europe avec plus d’un million de clients |
| Types de comptes | 1. Basic 2. Active 3. Trader 4. Day Trader |
| Frais de courtage | Très compétitifs, avec des frais fixes sur la plupart des ordres |
| Plateformes | Accessibles via WebTrader et application mobile |
| Étendue des Marchés | Accès à plus de 50 marchés à travers l'Europe, l'Asie et l'Amérique du Nord |
| Produits Financiers | Actions, obligations, ETF, options, futures, warrants, et plus (sauf Forex et CFD) |
| ️ Fiabilité | Regulated by BaFin, DNB, and AMF; titres protégés jusqu'à 20,000€, liquidités jusqu'à 100,000€ |
| Service Client | Disponible par e-mail et téléphone avec des réponses rapides |
| Interface Utilisateur | Intuitive, avec navigation fluide et accès à des fonctionnalités avancées |
| Revue Utilisateurs | Note moyenne de 4,1/5 ; appréciation des faibles frais et de l'interface |
| ETF Avantageux | Offres sans frais de courtage pour 200 ETF |
| Produits à effet de levier | Utilisation possible avec des stratégies avancées (vende à découvert, emprunt sur marge) |
| Innovations | Optimisation des coûts du prêt sur marge avec l'allocation, double authentification pour la sécurité de compte |
| Virements | Simples et rapides grâce à SEPA; possibilité d'ouvrir des sous-comptes en devises étrangères |
| Localisation siège | Amsterdam, Pays-Bas |
| Frais annexes | Frais de conversion compétitifs (frai de change automatique de 0,25%) |
| Communication | Mises à jour fréquentes sur les tarifs et l'interface pour s'adapter au besoins des clients |
| Sécurité | Double authentification, interface sécurisé et régulée par des autorités reconnues |
Historique et Évolutions de la Plateforme
Depuis sa création aux Pays-Bas, Degiro a constamment évolué pour répondre aux attentes d’un marché en pleine mutation. Son engagement envers l’innovation transparaît notamment à travers :
- Tarifs Compétitifs et Transparence :
- Frais de transaction très bas (ex. : 2 € pour Euronext Paris).
- Plus de 200 ETF sans frais de courtage, facilitant la diversification.
- Extension de l’Accès aux Marchés :
- Accès à plus de 50 bourses internationales, permettant d’investir tant en Europe, en Amérique du Nord qu’en Asie.
- Offre diversifiée incluant actions, obligations, fonds et produits dérivés.
- Améliorations de l’Interface et Sécurité :
- Une interface modernisée et ergonomique sur le site et l’application mobile.
- Sécurité renforcée avec la double authentification (2FA) et une supervision par des régulateurs européens (AFM, BaFin).
- Service Client et Innovation :
- Un support client accessible par email et téléphone, garantissant une assistance efficace.
- La fusion stratégique avec Flatex, qui consolide son infrastructure financière et élargit son offre de services.
Chaque mise à jour témoigne du souci de Degiro d’offrir une plateforme à la fois sécurisée, abordable et offrant un accès large aux marchés internationaux.
Présentation Générale
Qu’est-ce que Degiro ?
Degiro est une plateforme de courtage en ligne qui a rapidement su s’imposer dans le paysage européen grâce à ses tarifs concurrentiels et sa large offre d’investissements internationaux. L’accès à plus de 50 places boursières permet une diversification importante du portefeuille, qu’il s’agisse des marchés européens, américains ou asiatiques.
Fiabilité et Sécurité
La sécurité est au cœur de la proposition de Degiro. Régulée par des autorités financières prestigieuses telles que la BaFin en Allemagne et l’Autorité des Marchés Financiers aux Pays-Bas, elle assure une séparation des comptes clients de ceux de l’entreprise, protégeant ainsi les investissements jusqu’à 20 000 euros. Cette rigueur réglementaire renforce la confiance des investisseurs en garantissant un haut niveau de protection.
Avis et Retours des Clients
Les retours sur Degiro sont globalement positifs :
- Trustpilot affiche une note avoisinant les 4,1/5, où les utilisateurs mettent en avant les frais bas et la simplicité d’utilisation.
- Forums spécialisés apprécient la diversité de l’offre et la transparence tarifaire, bien que certains soulignent des délais de réponse du service client à améliorer.
Fonctionnalités et Avantages Compétitifs
Outils d’Investissement
Degiro propose une large gamme de produits financiers :
- Actions, ETF et Obligations : La diversité des produits disponibles permet de mettre en place différentes stratégies d’investissement.
- Produits Dérivés : Options, warrants et contrats à terme sont également à la disposition des investisseurs souhaitant explorer des leviers plus complexes.
- Outils d’Analyse : Des graphiques avancés et des indicateurs techniques sont proposés pour une analyse détaillée, soutenant ainsi la prise de décision des utilisateurs.
Informations de contact en France
En France, Degiro est accessible via un numéro dédié et par e-mail. L'absence de service de chat en direct pourrait être un domaine à explorer pour améliorer l'expérience client, mais la présence d'un support francophone est un avantage évident pour maintenir le dialogue fluide avec les utilisateurs français.
| ⚡️ Avantages de Degiro | ⚠️ Points à Améliorer |
|---|---|
| Frais de courtage ultra-compétitifs : Degiro offre des tarifs parmi les plus bas du marché, ce qui est particulièrement avantageux pour les petits investisseurs et ceux qui passent de nombreux ordres. | ⏱ Délai d'ouverture de compte : Bien que Degiro soit en forte demande, le processus d'ouverture de compte peut prendre un peu de temps, mais cela assure une vérification rigoureuse et sécurisée. |
| Accès mondial : Avec un accès à 50 marchés dans 30 pays différents, y compris les pays d'Amérique du Nord, d'Europe et d'Asie, les traders ont un large éventail d'options. | Service client : La disponibilité du service client peut être améliorée, mais la plupart des utilisateurs expérimentés apprécient néanmoins l'efficacité du support par e-mail pour des questions complexes. |
| Plateforme intuitive : L'interface utilisateur est simple et efficace, conçue pour être accessible aux investisseurs débutants tout en étant suffisamment robustes pour les utilisateurs expérimentés. | Absence de PEA et de certains produits : Actuellement, Degiro ne propose pas de PEA qui est populaire en France, mais leur focus permet une spécialisation dans les comptes titres plus diversifiés. |
| Outils de formation : Degiro propose des tutoriels vidéo et des leçons sur les bases du trading qui peuvent aider les débutants à se lancer. | Frais de change : Les coûts de conversion peuvent s'accumuler rapidement, mais ceci encourage les investisseurs à utiliser des stratégies locales ou à ouvrir des sous-comptes en devises. |
| Sécurité et régulation : Dépôts protégés jusqu'à 100 000 €, et supervision par des autorités financières strictes ce qui assure une fiabilité et sécurité à long terme. | Transfert d'ordre : Les ordres passés sur Tradergate peuvent ne pas toujours obtenir le meilleur tarif mais Degiro offre une grande transparence pour que les utilisateurs fassent un choix informé. |
| Large gamme de produits : Degiro offre une vaste gamme de produits d'investissement, des actions aux ETF et aux fonds indiciels. | Pas d'IFU : Degiro ne fournit pas un IFU mais un rapport fiscal complet, ce qui nécessite une vigilance accrue lors de la déclaration fiscale mais permet de garder le contrôle sur les déclarations. |
L’accessibilité est un point fort de Degiro. L’interface web et l’application mobile sont intuitives, permettant une gestion des investissements en tout lieu et en tout temps. La procédure d’ouverture de compte est simplifiée et ne requiert que quelques minutes, avec la possibilité d’un dépôt initial très faible.
Tarification Compétitive
Un des principaux atouts de Degiro est sa politique tarifaire :
- Frais de Transaction Réduits : Des frais extrêmement bas, notamment sur les actions internationales.
- ETF sans Frais : Une offre de plus de 200 ETF sans frais de courtage (hormis de faibles frais de gestion).
Support et Service Client
Degiro met à disposition :
- Un Support Accessible : Assistance par email et par téléphone, avec des conseillers compétents disponibles de 8h à 22h.
- Une Offre Francophone : En France, des contacts dédiés permettent de garantir une communication efficace avec les utilisateurs locaux.
Témoignages d’Utilisateurs
Les avis des utilisateurs illustrent bien l’expérience globale sur Degiro :
Julien D., Investisseur Débutant :
"La simplicité de l’interface et les faibles frais m’ont permis de débuter dans le trading sans stress. Accéder à divers marchés internationaux n’a jamais été aussi facile !"
Claire L., Analyste Financier :
"Les tarifs compétitifs et la diversité des produits financiers font de Degiro une plateforme robuste pour investir sérieusement, même si l'absence de certaines options (comme le PEA) est à noter."
Marc S., Passionné de Technologies :
"L’appli mobile conviviale et l’accès à ETF sans frais compensent largement l’absence de certaines options, notamment les cryptos. Une expérience très satisfaisante !"
Nathalie P., Jeune Retraitée :
"Grâce à Degiro, j’ai pu diversifier mes placements sans payer des frais exorbitants. La sécurité et la réactivité du support client m’ont rassurée dans mes démarches d’investissement."
Conclusion
Degiro s’impose comme une plateforme de courtage en ligne incontournable pour les investisseurs en quête de simplicité, de sécurité et de frais réduits. En offrant un accès élargi aux marchés internationaux et une diversité d’outils et de produits financiers, Degiro répond aux attentes tant des novices que des investisseurs aguerris.
Si des améliorations restent envisageables (notamment en matière de support en période de forte demande ou d’expansion de l’offre en cryptomonnaies), la transparence tarifaire, la fiabilité et l’engagement envers l’innovation font de Degiro un choix judicieux pour bâtir un portefeuille diversifié et dynamique.
FAQ sur Degiro
Qu’est-ce qui distingue Degiro ?
Degiro se démarque par ses frais de courtage très compétitifs et son accès à une multitude de marchés internationaux. Sa fusion avec Flatex renforce sa solidité financière et sa régulation européenne, garantissant ainsi une plateforme fiable et sécurisée.
Comment la sécurité des fonds est-elle assurée ?
Les fonds sont protégés par la législation européenne jusqu’à 100 000 €, avec une séparation stricte entre les actifs des clients et ceux de la plateforme. La supervision par des régulateurs tels que la BaFin et l’AFM renforce cette sécurité.
Quels types de produits financiers sont proposés ?
Degiro permet de trader des actions, obligations, ETF, options et autres produits dérivés. Bien que le trading de cryptomonnaies ne soit pas encore proposé, la diversité des autres instruments financiers offre de nombreuses opportunités de diversification.
Comment contacter le service client ?
Le support est accessible par email et téléphone, avec des horaires étendus (de 8h à 22h) pour répondre rapidement aux demandes des utilisateurs, notamment en langue française.
Comment ouvrir un compte chez Degiro ?
L’ouverture de compte en ligne est simple et rapide. Il suffit de fournir les documents d’identification nécessaires et d’effectuer un dépôt initial modique pour commencer à investir sur une plateforme fiable.
Ce condensé présente l’essentiel des points forts de Degiro en matière de compétitivité tarifaire, de sécurité, d’accessibilité et de diversité des produits financiers. En s’adaptant aux besoins des investisseurs modernes, Degiro continue de renforcer sa réputation et de proposer une solution d’investissement attractive et accessible à tous.
Stéphane Dupuis est l’un des auteurs de lpotouraine.fr/blog. Il est un économiste expérimenté et un gestionnaire d’investissement. Il est passionné par le marché des crypto-monnaies et recherche des moyens efficaces d’investir : bourse, trading, blockchain, crypto-monnaies, NFTs, Metavers.
